Excel融资管理加载项：还本付息计划与到期预警

作品简介

这是一款基于 ExcelDNA 开发、同时支持 Microsoft Excel 与 WPS 表格的融资信息管理加载项，把原本散落在多份 Excel 里的融资台账集中到一套插件中维护：融资信息、还本付息计划、信息预警三大板块分页管理，功能区提供导入导出、预警中心、业务配置、备份、运行日志等配套操作。主要适用于财务、融资、资金管理人员，以及需要查看融资余额和到期事项的部门负责人、领导。

核心亮点

• 融资台账统一管理：合同编号、授信编号、放款编号、债权人债务人、融资类型、授信/放款金额、融资余额、期限、利率、担保及保证金等字段集中记录
• 授信/放款两级口径：同一授信编号可对应多笔放款，授信金额按授信编号去重统计，放款金额与融资余额按融资记录统计，面板底部自动汇总
• 还本付息计划：按期次维护应还日期、本金、利息、其他调整、保证金冲抵、实际应付金额与完成状态，支持单笔新增、连续录入与批量生成
• 三级预警中心：逾期、临期、关注统一分级，区分待办总览、融资到期与还本付息，融资余额与计划应付金额分别统计、避免重复计算
• 完整数据交换：标准模板下载、Excel/CSV 文件导入、当前工作表导入、导出独立文件、写入当前工作表、导出预警报告，列宽自动适配
• 业务配置与推送：融资类型、还款方式、担保方式、债权人、担保主体、预警时间可维护，导入出现的新业务值自动同步进配置列表；预警推送支持选择筛选结果、明细字段、模板与预览

技术与工具

• 插件框架：ExcelDNA（.NET 加载项框架，同一插件兼容 Excel 与 WPS 表格）
• 技术栈：dotnet（.NET）插件开发；早期版本曾用 Python 做桌面端
• AI 辅助：先用国内智能体反复调试，后期借助 Codex 提升出结果速度并理顺升级逻辑

开发过程

第一版用 Python 生成的桌面端程序“基本够用”，但作者觉得数据在 Excel 里读写更贴合日常工作，于是重构为 Excel 加载项形态。用国内智能体反复调试很久仍未达到理想的逻辑规则后，改用 Codex 继续打磨，出结果明显更快，还顺带把后续的升级逻辑理顺，最终基本达到理想效果。

适用场景

• 企业财务/融资/资金部门的融资台账与还款提醒，替代多文件并行维护，减少重复、遗漏与版本混乱
• 部门负责人、领导查看融资余额与到期事项的统一入口
• 可迁移到固定资产、应收应付账款、合同履约等“台账 + 到期预警”类管理场景

原始提交内容（点开查看，可复制全文去问 AI）

融资信息管理插件简明方案 版本：V1.0 适用软件：Microsoft Excel / WPS 表格

1. 插件简介 融资信息管理插件用于集中维护企业融资信息、还本付息计划和到期预警，减少多份 Excel 文件并行维护造成的重复、遗漏和版本混乱。

主要适用于财务、融资、资金管理人员，以及需要查看融资余额和到期事项的部门负责人、领导。

2. 主要功能 2.1 融资信息管理 统一记录合同编号、授信编号、放款编号、债权人、债务人、融资类型、授信金额、放款金额、融资余额、期限、利率、担保及保证金等信息。

同一授信编号可以对应多笔放款，每笔放款使用不同的放款编号。授信金额按授信编号去重统计，放款金额和融资余额按融资记录统计。

2.2 还本付息计划 按融资记录维护期次、应还日期、本金、利息、其他调整、保证金冲抵、实际应付金额及完成状态。支持单笔新增、连续录入及批量生成计划。

2.3 信息预警 预警统一为三个等级：逾期、临期、关注。预警中心区分待办总览、融资到期和还本付息，融资余额与计划应付金额分别统计，避免重复计算。

2.4 数据交换 支持下载标准模板、从 Excel/CSV 文件导入、从当前工作表导入、导出独立文件、写入当前工作表及导出预警报告。输出字段与插件字段一致，列宽自动适配。

2.5 业务配置与推送 可维护融资类型、还款方式、担保方式、债权人、债务人、担保主体和预警时间。导入时出现的新业务值会同步到配置列表。预警推送支持选择当前筛选结果、明细字段、模板和预览。